Varying transition rules in bonus-malus systems: From rules specification to determination of optimal relativities

در این مقاله، ایده پیشنهادی تغییر قوانین متغیر در سیستم های پاداش-مالوس را بر قوانین متغیر ریسکی گسترش می دهیم و هم این دو ایده را برای ترکیب تعاریف مختلف قوانین گذار ترکیب می کنیم. علاوه بر این، فرمول های تحلیلی را برای تعیین وابستگی بهینه تحت این قوانین به کار می بریم. ما دریافتیم که قوانین گذر از ریسک متنوع ترین در میان مشخصات مختلف قوانین انتقال است. نتایج عددی ما همچنین نشان می دهد که نسبیت بهینه مطلوب تحت قوانین کلی متفاوت از قوانین مختلف متفاوت است، به طوری که تفاوت های انتقال از قوانین، بیشتر است.