کد مقاله کد نشریه سال انتشار مقاله انگلیسی نسخه تمام متن
979904 1480373 2015 7 صفحه PDF دانلود رایگان
عنوان انگلیسی مقاله ISI
Money Laundering Risk: From the Bankers’ and Regulators Perspectives
ترجمه فارسی عنوان
ریسک پولشویی: از منظر بانکداران و تعدیلگران
کلمات کلیدی
پول شویی - ارزیابی ریسک - موسسات بانکی -
فهرست مطالب مقاله
چکیده
کلمات کلیدی
1.مقدمه
.2ریسک پولشویی در موسسه بانکداری
.3ارزیابی ریسک پولشویی
.4شیوه های موسسات بانکی
.5صلاحیت های مدیران خط مقدم
.6 زیرساخت فناوری اطلاعات
.7وظایف بخش انطباق و توافق 
.8الزامات قانونی
.9 نتیجه گیری 
ترجمه چکیده
با توجه به آسیب پذیری موسسات بانکی از نظر مواجهه با پولشویی، ارزیابی کافی ریسک پولشویی مهم است. در موسسات بانکداری، مدیران خط مقدم که با مشتریان برای فعالیت های بانکداری از قبیل افتتاح حساب، پس انداز روبرو هستند، بازگیری و انتقال پول خط مقدم دفاع هستند که مسئول ارزیابی ریسک پولشویی می باشند. یک سری از مصاحبات با مدیران انطباق افرادی که ناظر بر ارزیابی ریسک پولشویی هستند و بانکدار مرکزی افرادی که ناظر بر مقررات ضد پولشویی هستند به منظور درک این موضوع تحلیل می شوند که چگونه مدیران خط مقدم وظایف خود را در ارزیابی ریسک پولشویی در موسسات بانکداری مالزی انجام می دهند. یافته های مصاحبه نشان می دهند که ریسک پولشویی یک خطر واقعی در موسسات بانکداری است، و مدیران خط مقدم باید به اندازه کافی در انجام وظایف خود دارای صلاحیت باشند. حتی اگر موسسات بانکداری مجهز به راه حل های مدیریت ریسک خودکار باشند، تخصص انسانی در ارزیابی ریسک پولشویی ضرروی است. پشتیبانی ارائه شده توسط بخش انطباق برای نقش های ایفاء شده توسط مدیران خط مقدم مکمل می باشد و نظارت صورت گرفته توسط مقام نظارتی باید شدت انطباق را در موسسات بانکداری ارتقاء بدهد.
موضوعات مرتبط
علوم انسانی و اجتماعی اقتصاد، اقتصادسنجی و امور مالی اقتصاد و اقتصادسنجی
پیش نمایش مقاله
ریسک پولشویی: از منظر بانکداران و تعدیلگران
چکیده انگلیسی
With the vulnerability of banking institutions in terms of exposure to money laundering, satisfactory money laundering risk assessment is vital. In banking institutions, the frontline officers who are dealing with customers for banking activities such as opening an account, savings, withdrawal and remittance are the frontline of defense responsible to undertake money laundering risk assessment. A series of interviews conducted with compliance officers who supervise the assessment of money laundering risk and a central banker who supervise the regulation on anti-money laundering are analyzed in order to understand how frontline officers discharge their duties in assessing money laundering risk in Malaysian banking institutions. Interview findings suggest that money laundering risk is a real risk in the banking institutions, and the frontline officers should be adequately competent in discharging their duties. Even if the banking institutions are equipped with automated risk management solutions, manual (human expertise) is indispensable in assessing money laundering risk. Support provided by the compliance department is seen as complementary for the roles played by the frontline officers and monitoring ensued by the regulatory authority should have enhanced the compliance intensity in the banking institutions.
ناشر
Database: Elsevier - ScienceDirect (ساینس دایرکت)
Journal: Procedia Economics and Finance - Volume 28, 2015, Pages 7–13