کد مقاله کد نشریه سال انتشار مقاله انگلیسی نسخه تمام متن
6239185 1278988 2015 8 صفحه PDF دانلود رایگان
عنوان انگلیسی مقاله ISI
Switching benefits and costs in competitive health insurance markets: A conceptual framework and empirical evidence from the Netherlands
ترجمه فارسی عنوان
مزایای و هزینه های تغییر در بازارهای بیمه بهداشتی رقابتی: چارچوب مفهومی و شواهد تجربی از هلند
کلمات کلیدی
ترجمه چکیده
بازار بیمه های رقابتی تنها باعث کاهش هزینه، بهره وری، کیفیت و پاسخگویی به مصرف کننده خواهد شد، در صورتیکه تمام مصرف کنندگان احساس راحتی به راحتی بیمه گر را تغییر دهند. مصرف کنندگان بیمه گر را تغییر می دهند، اگر مزایای سوئیچ پذیری درک شده آنها بیش از هزینه های سوئیچینگ درک شده آنها باشد. ما یک چارچوب مفهومی با مزایا و هزینه های تغییر پتانسیل را در بازارهای بیمه بهداشتی رقابتی ایجاد کردیم. علاوه بر این، ما از یک پرسشنامه در میان مصرف کنندگان هلندی (1091 پاسخ دهنده) استفاده کردیم تا از لحاظ تجربی ارتباط مزایای تعویض مختلف و هزینه ها در تصمیم گیری مصرف کنندگان به بیمه گذار (نه) تغییر یابد. قیمت، کیفیت خدمات بیمه گران، شبکه ارائه دهنده قرارداد بیمه گران، مزایای بیمه تکمیلی و هدایای خوش آمد گویی، مزایای تغییر پذیری بالقوه است. هزینه های تراکنش، هزینه های یادگیری، هزینه های از دست دادن سود، هزینه های نااطمینی، هزینه های ارائه کننده سوئیچ (نه) و هزینه های غرامت هزینه های تغییر پتانسیل است. در سال 2013 اکثر مصرف کنندگان هلندی به دلیل (1) قیمت و (2) مزایای بیمه تکمیلی، بیمه گذار را تغییر دادند. تقریبا نیمی از غرفهدارها - و به ویژه مصرف کنندگان ناسالم - یکی از هزینههای سوئیچینگ را به عنوان دلیل اصلی تغییر آن نام بردند. از آنجا که مصرف کنندگان ناسالم احساس راحتی ندارند به راحتی بیمه گذار را تغییر دهند، بیمه گران انگیزه های خود را برای سرمایه گذاری در مراقبت های با کیفیت بالا برای آنها کاهش داده اند. بنابراین، سیاستگذاران باید استراتژی هایی را برای افزایش انتخاب مصرف کننده ایجاد کنند.
موضوعات مرتبط
علوم پزشکی و سلامت پزشکی و دندانپزشکی سیاست های بهداشت و سلامت عمومی
پیش نمایش مقاله
مزایای و هزینه های تغییر در بازارهای بیمه بهداشتی رقابتی: چارچوب مفهومی و شواهد تجربی از هلند
چکیده انگلیسی
Competitive health insurance markets will only enhance cost-containment, efficiency, quality, and consumer responsiveness if all consumers feel free to easily switch insurer. Consumers will switch insurer if their perceived switching benefits outweigh their perceived switching costs. We developed a conceptual framework with potential switching benefits and costs in competitive health insurance markets. Moreover, we used a questionnaire among Dutch consumers (1091 respondents) to empirically examine the relevance of the different switching benefits and costs in consumers' decision to (not) switch insurer. Price, insurers' service quality, insurers' contracted provider network, the benefits of supplementary insurance, and welcome gifts are potential switching benefits. Transaction costs, learning costs, 'benefit loss' costs, uncertainty costs, the costs of (not) switching provider, and sunk costs are potential switching costs. In 2013 most Dutch consumers switched insurer because of (1) price and (2) benefits of supplementary insurance. Nearly half of the non-switchers - and particularly unhealthy consumers - mentioned one of the switching costs as their main reason for not switching. Because unhealthy consumers feel not free to easily switch insurer, insurers have reduced incentives to invest in high-quality care for them. Therefore, policymakers should develop strategies to increase consumer choice.
ناشر
Database: Elsevier - ScienceDirect (ساینس دایرکت)
Journal: Health Policy - Volume 119, Issue 5, May 2015, Pages 664-671
نویسندگان
, , ,