Geographic diversification in banking

پس از بحران 2007-2009، بانک هایی که ادعا می کنند مزایای انحصاری مثبت با شک و تردید مواجه می شوند. با این وجود، ممکن است گوناگونی برای برخی از گروه های بزرگ بانکی فعال بین المللی مهم و قابل توجه باشد. ما از رویکرد ماتریس همبستگی جهانی برای محاسبه اثرات تنوع بین المللی استفاده می کنیم که در آن شرکت های تابعه بانکی به عنوان دارایی های فردی از مجموعه گروه های بانکی رفتار می کنند. ما چارچوب را برای 49 گروه بزرگ بانکی بانکی با واحدهای تجاری قابل توجه خارجی در دوره 1992-2009 اعمال می کنیم. با تمرکز بر مهمترین خطر در بانکداری، ریسک اعتباری، ما می بینیم که اجازه می دهد برای تنوع جغرافیایی می تواند خطر اعتبار بانک ها را به میزان 1.1٪ در مقایسه با کاهش خطر از ناچیز تا 8٪ کاهش دهد.