کد مقاله کد نشریه سال انتشار مقاله انگلیسی نسخه تمام متن
5088021 1478293 2017 35 صفحه PDF دانلود رایگان
عنوان انگلیسی مقاله ISI
Real effects of bank capital regulations: Global evidence
ترجمه فارسی عنوان
اثرات واقعی مقررات سرمایه بانک: مدارک جهانی
کلمات کلیدی
ترجمه چکیده
ما بررسی اثر مجموعه کامل مقررات سرمایه بانک (شدت سرمایه) بر رشد وام، با استفاده از داده های بانک در سطح حداکثر 125 کشور در طول دوره 1998-2011. بر خلاف ملاحظات نظری استاندارد، متوجه می شویم که ریسک کلی سرمایه تنها تأثیر منفی ضعیفی بر رشد وام دارد. در واقع، این اثر به طور کامل جبران می شود در صورتی که بانک ها دارای سطح نسبتا بالایی از سرمایه. جالب توجه است، اجزای ریسک سرمایه که قویترین تاثیر منفی روی رشد وام دارند، مربوط به پیشگیری از استفاده بانک ها به عنوان وجوه سرپنجه و دارایی غیر از اوراق بهادار نقدی یا دولتی است. در مقابل، رعایت دستورالعمل های بازل در استفاده از وزن بازده و بازده اعتبار، تاثیر بسیار مهمی در رشد وام دارد.
موضوعات مرتبط
علوم انسانی و اجتماعی اقتصاد، اقتصادسنجی و امور مالی اقتصاد و اقتصادسنجی
پیش نمایش مقاله
اثرات واقعی مقررات سرمایه بانک: مدارک جهانی
چکیده انگلیسی
We examine the effect of the full set of bank capital regulations (capital stringency) on loan growth, using bank-level data for a maximum of 125 countries over the period 1998-2011. Contrary to standard theoretical considerations, we find that overall capital stringency only has a weak negative effect on loan growth. In fact, this effect is completely offset if banks hold moderately high levels of capital. Interestingly, the components of capital stringency that have the strongest negative effect on loan growth are those related to the prevention of banks to use as capital borrowed funds and assets other than cash or government securities. In contrast, compliance with Basel guidelines in using Basel- and credit-risk weights has a much less potent effect on loan growth.
ناشر
Database: Elsevier - ScienceDirect (ساینس دایرکت)
Journal: Journal of Banking & Finance - Volume 82, September 2017, Pages 217-228
نویسندگان
, ,